Como autónomo, cada euro cuenta, y cuando toca declarar tus impuestos, conocer los gastos deducibles puede influir mucho. Por desgracia, muchos profesionales pierden dinero simplemente por no saber qué pueden deducirse. Por ello, queremos enseñarte este artículo de la mano de Gestoría Petit, para aprender a optimizar tu declaración, cumplir con la ley y pagar solo lo justo. Dedicar tiempo a entender bien tus deducciones no solo es legal, es algo estratégico. Porque ten en cuenta que cada gasto bien aplicado es un ingreso que recuperas.
¿Qué son los gastos deducibles?
Los gastos deducibles son aquellos que puedes restar de tus ingresos brutos a la hora de calcular tu beneficio neto. Es decir, reducen la base sobre la que se aplican los impuestos. Para que un gasto sea deducible debe cumplir tres requisitos: estar vinculado a tu actividad, estar justificado con factura y estar registrado contablemente. No basta con pagar un gasto: hay que documentarlo correctamente. Este es uno de los errores más comunes que cometen los autónomos y que les impide beneficiarse de deducciones legítimas.
Principales gastos que puedes deducir
Los siguientes son algunos de los gastos más habituales que puedes deducirte como autónomo. Asegúrate de conservar las facturas, no solo los tickets, y de que figuren a tu nombre y con tu NIF. Muchos profesionales pierden deducciones simplemente por no pedir una factura completa, algo tan sencillo como necesario para evitar problemas ante una inspección:
- Material de oficina y consumibles.
- Equipos informáticos y software relacionado con la actividad.
- Servicios profesionales: gestoría, asesoría, abogados.
- Alquiler de oficina o coworking.
- Suministros si trabajas desde casa (proporcionalidad).
- Teléfono e Internet.
- Gastos de vehículo afecto a la actividad.
- Formación y asistencia a eventos profesionales.
- Publicidad y marketing.
Muchos autónomos no deducen todos los gastos posibles por miedo a equivocarse. Con una asesoría contable especializada, puedes revisar tus movimientos y asegurarte de aplicar correctamente todas las deducciones legales. Además, si ya trabajas con una gestoría laboral, puedes optimizar también los gastos derivados de contratación y gestión de personal.
Errores frecuentes al deducir gastos
Algunos errores comunes que debes evitar son:
- Presentar tickets sin factura completa.
- Deducir gastos personales como si fueran profesionales.
- No aplicar la proporcionalidad correcta en suministros del hogar.
- No conservar las facturas de forma ordenada.
¿Has cometido alguno de estos errores? Entonces deberías echar un vistazo a nuestro artículo sobre errores fiscales de autónomos y aprender cómo evitarlos de cara a tu próxima declaración. Una deducción mal aplicada puede generar una sanción, pero una deducción bien gestionada puede ayudarte a pagar solo lo que corresponde. La diferencia está en los detalles.
¿Cómo afectan estos gastos a tu IRPF y al IVA?
Los gastos deducibles influyen directamente en el resultado de tu declaración de la renta (modelo 100), ya que reducen el beneficio sobre el que se aplica el IRPF. Pero también afectan al IVA, ya que puedes deducir el IVA soportado en tus compras cuando presentes el modelo 303. La coherencia entre tus deducciones y tus declaraciones trimestrales es clave para evitar discrepancias ante Hacienda.
Gestionar bien estos aspectos requiere coherencia entre tus ingresos, tus gastos y tus declaraciones trimestrales. Si los datos no coinciden, puedes estar en el punto de mira de Hacienda. Una gestoría especializada te ayudará a mantener todo bajo control. Y si todavía tienes dudas sobre si este tipo de apoyo vale la pena, puedes consultar nuestro artículo sobre por qué contratar una gestoría es una inversión y no un gasto.
Ser autónomo implica muchas responsabilidades, pero también derechos. Dedicar tiempo a entender qué gastos puedes deducir no es solo una tarea contable: es una forma de cuidar tu economía y de construir un negocio más rentable. En Gestoría Petit, te ayudamos a identificar todos los gastos deducibles aplicables a tu caso, con cercanía, rigor y visión estratégica. Deduce lo que corresponde, ni más ni menos, y hazlo con seguridad.
¿Estás seguro de que no estás pagando de más? Tal vez ha llegado el momento de revisar tu contabilidad con profesionales. Descubre si merece la pena contratar una gestoría y empieza a deducir con confianza, legalidad y criterio. Y si estás comenzando desde cero, no te pierdas nuestra guía sobre cómo abrir una empresa en Barcelona y hacerlo bien desde el inicio.
¿Necesitas conocer tus gastos deducibles como autónomo?